第14章

银行是现代经济社会资金往来的中间站和金融财务中介，是企业重要的融资渠道和收付结算中心。现代经济生活中企业离不开银行，银行也离不开企业。企业与银行之间的业务主要是存款、借款、结算等，同时银行也对企业的有关行为进行一定的监督。正确处理与银行的关系，可以为企业的资金筹集、加速周转、信息获取等提供便利。

在企业中，出纳人员与银行接触的机会很频繁。出纳人员在现金、银行存款、票据的收付和管理上，在与银行的各种支付结算业务中都不可避免地要与银行打交道。与银行建立良好的关系，保证各项支付、结算业务的顺利进行，是出纳人员必须掌握的工作技能。下面，我们总结出了与银行打交道的几个要点。

（1）严格按照银行的要求处理各项业务；

（2）定期、及时向银行提供必需的资料；

（3）需要贷款时，应提前通知银行；

（4）与银行有关人员建立良好的个人往来关系。

企业还可以利用一些机会帮助银行，如将大部分结算业务、各种存款放在该银行，鼓励其他员工在该银行存款，介绍客户给银行等。与银行建立良好的关系，不仅有利于出纳人员各项业务的顺利开展，还可以在借款方面树立良好的信任基础，便于企业筹集资金。